KALKULATOR LEASINGOWY

Kalkulator rat leasingowych leasingu dla firmy i konsumencki. Obliczy szacunkowe warianty leasingu operacyjnego z oferty 10 firm leasingowych. Nasz kalkulator leasingowy opiera się na realnych ofertach i kalkulatorach leasingu największych firm leasingowych. Dlatego masz pewność, że z nami dostaniesz leasing bez gwiazdek, bez niespodzianek i bez dodatkowych opłat. Zapytaj o ofertę.

WEŹ AUTO W LEASING

Wybierz markę i model, sprawdź aktualne oferty leasingu na samochody osobowe i dostawcze, zapytaj o koszt leasingu i ubezpieczenia auta. Dysponujemy ofertą leasingu na nowe i używane samochody wszystkich marek, na fakturę VAT i VAT marża. Zapewniamy najlepsze warunki leasingu również dla nowych firm.

Kalkulator leasingowy wleasing.pl

Obliczymy każdy możliwy rodzaj leasingu i przeanalizujemy każdą ofertę finansowania. Nasze kalkulatory:

  • kalkulator leasingu samochodu
  • kalkulator leasingu maszyn
  • kalkulator leasingu konsumenckiego
  • kalkulator najmu długoterminowego
  • kalkulator pożyczki leasingowej i kredytu
  • kalkulator leasingu w euro

Nasz kalkulator leasingowy jest profesjonalnym narzędziem do samodzielnej, wstępnej symulacji kosztu leasingu oraz porównania wielu opcji leasingu. Umożliwia zmianę wartości przedmiotu, wkładu własnego, ilości rat leasingowych oraz kwoty wykupu. Na ich podstawie kalkulator wylicza z bardzo dużą dokładnością symulowane parametry spłaty w oparciu o codzienny monitoring kilkunastu najlepszych firm leasingowych.

  • Uwaga – nasz kalkulator obliczy bardzo dokładnie przykładową ratę w oparciu o samodzielne określenie wkładu własnego oraz kwoty wykupu w walucie PLN.
  • Zasadą przy wyliczeniu oferty leasingu dla firmy jest podawanie wartości netto, gdy podatek VAT jako neutralny jest rozliczany przez firmy zgodnie z obowiązującymi przepisami. Jest to podatek naliczany od wartości netto.

Opis pól kalkulatora leasingu

  • Cena netto przedmiotu – wartość z faktury zakupu z pozycji netto, bez podatku VAT.
  • Wkład własny (opłata wstępna) – jest to kwota pierwszej wpłaty, uiszczana przez Leasingobiorcę na poczet zaangażowania w umowę leasingu. Wymagany przez firmy leasingowe wkład własny oscyluje w przedziale od 1 do 45% (wyjątkowo możliwe 0% w niektórych przypadkach dla stałych klientów.)
  • Liczba rat miesięcznych – okres leasingu opisany jako liczba rat miesięcznych. Nie zaliczamy do nich wkładu własnego ani kwoty wykupu. W zależności od kalkulacji leasingowej przy okresie leasingu 5 lat firmy leasingowe mogą kalkulować ofertę z 59 lub 60 ratami miesięcznymi.
  • Kwota wykupu – jest to wartość końcowa pozostała po spłacie leasingu, za jaką Leasingobiorca ma prawo (chciałby) nabyć przedmiot leasingu. Standardowo wpisuje się równowartość 1% wartości netto, jednak w leasingu z podwyższonym wykupem oraz w najmie długoterminowym można wpisać dowolną wartość, wg. życzenia. W pożyczce leasingowej i kredycie, gdzie nie występują kwota wykupu, należy wpisać wartość 0.

Kalkulator leasingu operacyjnego

Statystyczny Klient ma trudności w prawidłowym obliczeniu najlepszej opcji leasingu. Nie posiada wiedzy, na co zwrócić uwagę przy analizie oferty leasingowej. Naprzeciw oczekiwaniom Klientów wychodzi nasz portal wLeasing.pl. Z nami obliczysz leasing, poznasz warunki i opłaty oraz zapytasz firmy leasingowe o najlepszą ofertę dla siebie. Naszym partnerem leasingowym  jest serwis obliczleasing.pl , która również zamieszcza na swojej stronie kalkulator leasingu operacyjnego oraz słownik leasingowy (encyklopedię terminów leasingowych).

Kalkulator pożyczki leasingowej

Pożyczka leasingowa na samochód jest nową formą finansowania zakupu auta. Łączy ona w sobie cechy leasingu i kredytu, w pewnych sytuacjach jest lepsza zarówno od leasingu kapitałowego (finansowego) jak też od kredytu samochodowego. Pożyczka leasingowa na auto udzielana jest przez firmę leasingową w procedurze uproszczonej.

Kalkulator leasingu operacyjnego dla firmy pozwala na samodzielne, swobodne obliczenie szacunkowe spodziewanych rat leasingowych. Możesz wyliczyć leasing operacyjny z uwzględnieniem własnej wpłaty pierwszej (wkładu własnego), okresu umowy leasingu oraz kwoty wykupu po zakończeniu umowy leasingowej.

Kalkulator leasingu operacyjnego samochodu

Cechą charakterystyczną leasingu operacyjnego jest to, że pełni on funkcję kosztową dla firmy. Oznacza to, że raty leasingowe w kwotach netto, które Leasingobiorca ponosi są dla jego firmy w ujęciu księgowym Kosztem Uzyskania Przychodu. Leasingobiorca może dzięki temu wpisywać raty leasingowe bezpośrednio w koszty, bez potrzeby długiej amortyzacji auta.

Kalkulator leasingu operacyjnego pozwoli tobie na zastosowanie wielu wariantów i symulacji leasingu, dzięki czemu będziesz mógł spokojnie policzyć który z wariantów finansowania zapewnia tobie najlepsze rozliczenie kosztów leasingowych oraz wybrać taki wariant który łączy twoje możliwości spłaty z najbardziej skuteczną funkcją kosztową.

Musisz pamiętać, że w leasingu operacyjnym wliczenie raty leasingowej w koszty obejmuje:

  • wstępną opłatę leasingową
  • miesięczne raty leasingowe
  • koszty ubezpieczenia

Wliczenie w koszty nie obejmuje natomiast kwoty Wykupu, który jest opłatą za przeniesienie własności a nie rata leasingową. W związku z tym kwota nabycia auta z faktury wykupu nie jest bezpośrednim kosztem księgowym. Wliczenie jej następuje albo przez amortyzację (amortyzację ceny wykupu/zakupu auta) albo jednorazowo, jeśli kwota ta jest nie większa niż 3,5 tys.

Podatek VAT w leasingu operacyjnym

Inną ważną kwestią w leasingu operacyjnym jest podatek VAT. Obowiązujące przepisy nakładają Leasingodawcę do opodatkowania swoich usług leasingu operacyjnego podatkiem VAT w wysokości 23% (tak jak przy zakupie samochodu nowego lub innych usługach). Z tego powodu dla Leasingobiorcy opłacalne jest sfinansowanie w leasingu operacyjnym samochodu który jest kupowany również na fakturę VAT23%.

Podatek VAT w leasingu operacyjnym odlicza się od każdej raty, wg obowiązujących przepisów w wysokości 50% lub 100% – w zależności od rodzaju auta oraz przyjętego sposobu eksploatacji i rozliczania kosztów. Więcej na ten temat dowiesz się u naszych doradców.

Kalkulację podatku VAT oraz ceny netto lub brutto auta można symulować za pomocą kalkulatora leasingu operacyjnego.

Oprocentowanie leasingu najczęściej jest utożsamiane z sumą rat leasingowych wyrażoną w procentach, w podsumowaniu tabelki z ratami leasingu. Nie jest to do końca prawidłowe wyliczenie. W takim procentowym podsumowaniu leasingu nie ma wielu innych opłat leasingowych, które wpływają na procent leasingu.

Prawidłowe wyliczenie oprocentowania leasingu powinno uwzględniać stopę wibor, marżę leasingu oraz inne opłaty leasingowe i ich strukturę płatności. Dopiero wtedy możemy mówić o realnym oprocentowaniu leasingu. Nie jest to sprawa prosta – z pewnością będzie nam potrzebny kalkulator do wyliczenia realnego kosztu leasingu. Więcej na ten temat w odrębnym artykule.

Leasing dla Firmy jest najczęściej stosowaną formą finansowania zakupu samochodów i innych środków transportu. Już prawie 75% zakupów samochodów realizowanych jest za pomocą leasingu – w formie leasingu operacyjnego na samochód.

 

Kalkulacja leasingu na samochód zawiera pięć głównych pozycji:

  • Opłata wstępna
  • Raty leasingowe
  • Wartość wykupu
  • Koszty Ubezpieczenia
  • Inne koszty (opłaty) leasingowe

Obowiązujące przepisy sprawiają, że od lat najlepszą formą leasingu jest tzw. leasing operacyjny, który kalkuluje się w ten sposób by raty leasingowe wliczyć w koszty działalności firmy. Podatek VAT w tym rodzaju leasingu można odliczyć w całości lub w 50%.

Kalkulatory leasingu dostępne na stronach internetowych większości firm leasingowych lub pośredników niestety w większości przypadków nie podają prawdziwych kosztów z jakimi można się spotkać. Nasz kalkulator leasingowy jest tutaj wyjątkiem, ponieważ podajemy realne koszty leasingu jakie proponuje większość firm leasingowych. Dodatkowo koszt leasingu jaki możesz zasymulować jest podawany w widełkach od – do, dzięki czemu będziesz wiedział jaki aktualnie występuje rozrzut ofert leasingowych na rynku.

Kalkulator leasingu konsumenckiego i oferta takiego leasingu jest w swojej formie bardzo zbliżona do leasingu dla firm. Należy jednak pamiętać, że dla konsumenta liczą się wartości brutto, ponieważ nie może on odliczyć zarówno podatku VAT jak i wliczyć rat leasingowych w koszty. W związku z tym trzeba do kalkulatora wpisywać wartości brutto – uzyskuje się w ten sposób również kwoty brutto.

Leasing konsumencki kalkulator

Najistotniejsze składniki kalkulacji leasingu konsumenckiego to:

  • opłata wstępna
  • raty leasingowe
  • kwota wykupu po leasingu
  • koszty rejestracji samochodu
  • koszty ubezpieczenia auta
  • opłaty za administrowanie umową leasingu

Leasing konsumencki samochodu jest zwykle udzielany na okres do 5 lat. Wpłata własna może wynieść od 1 do 40%. Firmy leasingowe które udzielają leasingu konsumenckiego sfinansują nabycie każdego nowego samochodu wskazanego przez Klienta. Należy liczyć się z faktem, że w leasingu konsumenckim udziela się zwykle finansowania dla samochodów nie droższych niż 200.000 zł.

Zdobycie finansowania dla nowej firmy nie jest sprawą prostą. Nowa firma zwykle nie ma dużego majątku ani środków pieniężnych, natomiast musi inwestować by rozwinąć swoją działalności i zacząć zarabiać.Leasing dla nowej firmy to doskonała firma finansowania, nie wymagająca zabezpieczeń. Należy jednak liczyć się z pewnymi ograniczeniami.

Kalkulator leasingu dla nowej firmy pozwoli swobodnie symulować różne opcje i warianty leasingu, przy założeniu różnej wielkości opłaty wstępnej, okresu leasingu oraz kwoty wykupu. Zwykle nowa firma musi liczyć się z tym, że wymagany przez firmę leasingową wkład własny będzie oscylował w okół 20-30% wartości pojazdu. Ponadto część firm leasingowych wymaga minimalnego kresu działalności.

Kalkulator leasingu maszyn i urządzeń

Kalkulator leasingu maszyn i urządzeń dla firmy umożliwia wstępne obliczenia wielu różnych wariantów leasingu. Parametry jakie są wymagane do prawidłowego działania kalkulatora to: wartość maszyny netto, wkład własny, okres umowy leasingu (ilość rat leasingowych) oraz Kwota wykupu (wartości końcowej). Szczególnie to ostatnie – kwota wykupu maszyny po leasingu wymaga prawidłowego ustalenia.

Obowiązujące przepisy podatkowe nakładają na firmy leasingowe obowiązek ustalania warunków umowy leasingu w sposób zgodny odpowiednimi przepisami. Dotyczy to minimalnego okresu trwania umowy finansowania oraz minimalnej możliwej do zastosowania kwoty wykupu.

Jak obliczyć leasing na maszynę

Minimalny okres leasingu jaki może zasymulować kalkulator leasingu maszyn zależy od rodzaju maszyny, a właściwie stawki amortyzacji obowiązującej dla danego rodzaju przedmiotu. Dla przykładu – dla maszyn lub innych środków trwałych o stawce amortyzacji 14% rocznie minimalny zgodny z prawem okres leasingu to 36 miesięcy. Przy takim okresie leasingu wykup maszyny po leasingu nie może być niższy niż 20% wartości początkowej maszyny.

Z tego powodu obliczenie oferty leasingu na maszyny musi w pierwszej kolejności polegać na dokładnym ustaleniu rodzaju maszyny oraz jej stawki amortyzacji.

Leasing w euro, czyli leasing w walucie obcej EUR to doskonały sposób na finansowanie firm transportowych i eksportowych, które osiągają przychody w Euro. Nasz kalkulator leasingu w Euro jest jednym z nielicznych na rynku które umożliwiają swobodne obliczenia finansowania w walucie Euro. Najczęściej w walucie euro leasingowane są samochody dostawcze, ciągniki siodłowe i naczepy dla transportu międzynarodowego.

Leasing w EURO kalkulator rat

Dzięki kalkulatorowi w euro możesz wpisać wartość samochodu w walucie Euro (unikniesz dzięki temu przekłamania spowodowanego przeliczeniem waluty wg niekorzystnego kursu albo różnicami kursowymi w różnych ofertach leasingu), następnie wkład własny, okres leasingu oraz kwotę wykupu – również w walucie Euro. Obliczona rata leasingowa będzie również w walucie Euro. Kalkulacja leasingu operacyjnego w euro oparta jest na stopie procentowej EURIBOR.

Leasing ciągnika siodłowego i naczepy w walucie EURO

W transporcie międzynarodowym, gdzie przychody uzyskiwane są w walucie obcej – np. w Euro, finansowanie leasingu w walucie Euro umożliwia uzyskanie niższego oprocentowania i kosztu leasingu, a jednocześnie nie powoduje ryzyka kursowego, dopóki zarabiamy w Euro. Leasing w Euro jest więc bardziej korzystny od leasingu w PLN. Warunkiem uzyskania leasingu w Euro jest uzyskiwania przychodów w Euro.

Zrób symulację leasingu w euro i zapytaj nas o oficjalną ofertę leasingu w najlepszej firmie leasingowej oferującej leasing w euro.

Szukając samochodu dla firmy musisz myśleć o jego sfinansowaniu. Możesz to zrobić w formie:

  • leasingu operacyjnego
  • leasingu finansowego
  • pożyczki leasingowej
  • kredytu na samochód
  • zakupu za gotówkę
  • przez wynajem długoterminowy

Dokumenty kupna sprzedaży samochodu

Auto można nabyć na podstawie Faktury VAT (samochody nowe oraz samochody od firm, kupione wcześnie na fakturę VAT), lub na podstawie Faktury VAT marża (zwykle samochody sprzedawane przez komisy).

Ostatnim rodzajem umowy przeniesienia własności jest umowa kupna-sprzedaży, jednak stosowana jest ona tylko pomiędzy osobami prywatnymi. Auto sprzedawane w tej formie nie nadają się do finansowania przez leasing.

Dokumenty wymagane do rejestracji auta nowego:

  • faktura zakupu
  • świadectwo homologacji/zgodności
  • oświadczenie o recyclingu
  • dokument poświadczający zapłatę akcyzy lub braku obowiązku zapłaty
  • karta pojazdu
  • dowód tożsamości nabywcy  (jeśli samochód rejestrujemy na siebie)

Dokumenty do pierwszej rejestracji samochodu używanego:

  • faktura lub inny dokument nabycia (tzw. brief)
  • tłumaczenie dokumentów przez tłumacza przysięgłego
  • potwierdzenie zapłaty akcyzy
  • zaświadczenie VAT-25 (wydawane na podstawie deklaracji VAT-24)
  • opłata recyklingowa wpłacona na konto Narodowego Funduszu Ochrony Środowiska
  • badanie techniczne
  • ubezpieczenie (obowiązkowa polisa OC)
  • oświadczenie o braku tablic

Gdy samochód używany był już rejestrowany w kraju, Wydział Komunikacji poprosi o:

  • fakturę lub umowę kupna-sprzedaży
  • dowód rejestracyjny
  • kartę pojazdu
  • tablice rejestracyjny
  • jeśli auto miało kilku właścicieli ale nie było przerejestrowywane, potrzebne będą do wglądu pośrednie dokumenty kupna-sprzedaży
  • w przypadku umowy kupna-sprzedaży dodatkowo należy dołączyć potwierdzenie opłacenia podatku od czynności cywilno-prawnych

Leasing operacyjny – pod pojęciem leasingu operacyjnego wyróżniamy formę umowy leasingu której skutki podatkowe powodują, że Leasingobiorca może całość rat leasingowych wpisać w koszty działalności firmy. Nie obowiązuje tutaj ograniczenie kwotowe wliczenia w koszty samochodów osobowych o wartości powyżej 20.000 euro. Cały poniesiony koszt leasingu można wpisać w koszty działalności. Naliczony podatek VAT podlega odliczeniu w całości lub w części.

Leasing finansowy – w odróżnieniu od leasingu operacyjnego, w leasingu finansowym (kapitałowym) Leasingobiorca nie może wliczyć całych rat w koszty firmy. Do kosztów podatkowych zaliczyć może część odsetkową harmonogramu (odsetki od leasingu) oraz dokonywaną amortyzację. Podatek VAT naliczany jest od części odsetkowej i w zależności od rozliczenia firmy leasingowej, płatny przez Leasingobiorcę jednorazowo lub w ratach.

Leasing finansowy stosuje się go gdy przedmiot finansowania sprzedawany jest na tzw. Fakturę VATmarża lub na fakturę z obniżoną stawką VAT. Doskonałą alternatywą dla leasingu finansowego samochodów jest Pożyczka leasingowa.

Co do zasady, leasing operacyjny jest najbardziej korzystnym rodzajem leasingu. Stosuje się go, jeśli samochód czy maszyna sprzedawane jest na fakturę VAT z pełną stawką VAT.

Pożyczka leasingowa na samochód jest nową formą finansowania zakupu auta. Łączy ona w sobie cechy leasingu i kredytu, w pewnych sytuacjach jest lepsza zarówno od leasingu kapitałowego (finansowego) jak też od kredytu samochodowego. Pożyczka leasingowa na auto udzielana jest przez firmę leasingową.

Zalety pożyczki leasingowej

Fakt, że pożyczki udziela firma leasingowa, powoduje, że nie musi się ona sztywno trzymać się reguł udzielania finansowania jakim podlegają banki. Firma leasingowa może stosować procedury uproszczone, bez badania tzw. zdolności kredytowej. Jest to bardzo istotna zaleta pożyczki i jej przewaga nad kredytem.

Istnieje możliwość udzielenia pożyczki leasingowej na samochód kupowany zarówno na fakturę VAT jak i na VATmarża. Szczególnie auta kupowane na fakturę VATmarża musiały być leasingowane w przeszłości w formie leasingu finansowego, co nie zawsze było optymalnym rozwiązaniem.

Dla niektórych kupujących ważną sprawą  jest kwestia własności auta. Przy pożyczce leasingowej właścicielem samochodu jest od razu Klient. Zabezpieczeniem pożyczki jest wpis w dowodzie rejestracyjnym na rzecz firmy leasingowej.

REFERENCJE KLIENTÓW

Opinie Klientów o nas. Niektóre z wielu pozytywnych opinii Klientów o jakości naszych usług. Cenimy sobie wysoką jakość obsługi. W ciągu ostatnich 10 lat zawarliśmy kilka tysięcy umów leasingowych.

LEASING W PRAKTYCE

Leasing w praktyce - co warto wiedzieć o leasingu i finansowaniu samochodu. Porady leasingowe, porady podatkowe o leasingu. Jak rozliczać leasing i obliczyć tarczę podatkową.

wLeasing.pl – najlepsze źródło wiedzy o warunkach i kosztach leasingu.
Znajdziesz u nas profesjonalny kalkulator leasingu oraz porady na temat leasingu, zakupu, ubezpieczenia samochodu, a także szczegółowe warunki OWUL i tabele opłat firm leasingowych.

PRZEGLĄD RYNKU LEASINGU I WYNAJMU. 20 LAT DOŚWIADCZENIA.

// // tu była stopka wleasing.pl //